Consulenza patrimoniale a Bologna e Salerno
Finanziamenti garantiti dal patrimonio
Liquidità quando serve, senza dover vendere i tuoi investimenti: linee di credito garantite dal portafoglio, presso primarie istituzioni bancarie internazionali.
Prenota un primo colloquioLe situazioni da cui nasce l’esigenza
- Mi serve liquidità, ma non voglio smontare il mio portafoglio.
- Vorrei cogliere un’opportunità senza vendere nel momento sbagliato.
- Devo finanziare un acquisto importante in modo efficiente.
- La mia società può usare il proprio patrimonio come garanzia?
Come posso aiutarti
Liquidità senza disinvestire
Il portafoglio resta investito secondo la strategia di lungo periodo e viene posto a garanzia di una linea di credito: ottieni liquidità senza interrompere il tuo piano.
Primarie istituzioni internazionali
Accesso a banche internazionali di primario standing, selezionate in base alle caratteristiche dell’operazione e del patrimonio.
Una valutazione basata sul patrimonio
L’importo finanziabile dipende principalmente dal valore e dalla composizione degli investimenti in garanzia, con percentuali diverse in base al loro profilo di rischio.
Flessibilità
Durata e modalità di rimborso definite sulle tue esigenze e, entro i limiti concordati con la banca, la possibilità di modificare gli investimenti in garanzia durante il finanziamento.
Per persone e società
Una soluzione disponibile sia per persone fisiche sia per società, per le quali gli interessi possono essere deducibili secondo la normativa vigente. Se opportuno, l’operazione è strutturata tramite una società fiduciaria che cura gli adempimenti amministrativi.
Prima di richiedere un finanziamento, è bene sapere che
- Il tasso è di norma variabile e legato ai parametri di mercato
- Se il valore del portafoglio in garanzia scende, la banca può chiedere di integrare le garanzie o di ridurre il debito
- Interessi e costi vanno sempre confrontati con i benefici attesi dall’operazione
- La concessione del credito è sempre soggetta alla valutazione e all’approvazione della banca
Il percorso
- IAnalisi di finanziabilità
Valutiamo il portafoglio che può essere dato in garanzia e l’importo indicativamente ottenibile.
- IIRichiesta e delibera
Prepariamo la documentazione; la banca analizza l’operazione e stabilisce le condizioni definitive.
- IIIErogazione e monitoraggio
Dopo l’apertura dei rapporti il finanziamento viene erogato, e seguiamo nel tempo l’equilibrio tra debito e garanzie.
A chi si rivolge
- Chi deve acquistare un immobile o un bene importante
- Imprenditori con esigenze temporanee di liquidità, per sé o per l’impresa
- Investitori che vogliono cogliere un’opportunità senza vendere
- Società e holding con un patrimonio investito
Domande frequenti
Devo vendere i miei investimenti?
No. Gli investimenti restano in essere e vengono posti a garanzia del finanziamento.
Quanto posso ottenere?
Dipende dal valore e dal tipo di investimenti in garanzia: più il portafoglio è prudente e diversificato, più alta è in genere la quota finanziabile.
Cosa succede se i mercati scendono?
Se il valore delle garanzie si riduce oltre certe soglie, la banca può chiedere di integrarle o di rimborsare una parte del debito. Per questo l’equilibrio va monitorato nel tempo.
È una soluzione adatta a tutti?
No. Le banche prevedono importi minimi e valutano ogni caso singolarmente. Nel primo colloquio capiamo insieme se è coerente con la tua situazione.
Dai liquidità ai tuoi progetti, senza fermare il tuo patrimonio.
Un colloquio riservato e senza impegno, per capire insieme come posso esserti utile.
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