Consulenza patrimoniale a Bologna e Salerno
Pianificazione previdenziale
La pensione si costruisce molto prima di arrivarci. Ti aiuto a capire cosa riceverai, quanto ti servirà e come colmare la differenza, con metodo e per tempo.
Prenota un primo colloquioLe domande da cui partiamo
- Quanto prenderò di pensione, e quando?
- Potrò mantenere il mio tenore di vita?
- Mi conviene la previdenza complementare?
- Cosa faccio del mio TFR?
Come posso aiutarti
Analisi della posizione pubblica
Stimiamo, sulla base dei contributi versati, quando potrai andare in pensione e con quale importo indicativo.
Definizione degli obiettivi
Stabiliamo il reddito che desideri avere e misuriamo la distanza da quello che riceverai: il cosiddetto divario previdenziale.
Previdenza complementare
Valutiamo le forme di previdenza complementare più adatte, tenendo conto dei vantaggi fiscali previsti dalla normativa vigente e dei costi.
Scelte sul TFR
Ti aiuto a decidere in modo consapevole se mantenere il TFR in azienda o destinarlo alla previdenza complementare.
Flessibilità in uscita
Esaminiamo gli strumenti che la normativa mette a disposizione, ad esempio la rendita integrativa temporanea anticipata, per accompagnare chi desidera anticipare l’uscita dal lavoro.
Il percorso
- IAnalisi
Ricostruiamo la tua posizione e i tuoi obiettivi per la vita dopo il lavoro.
- IIStrategia
Definiamo come e quanto accantonare, con gli strumenti più coerenti.
- IIIAccompagnamento
Rivediamo il piano nel tempo, quando cambiano lavoro, reddito o normativa.
A chi si rivolge
- Lavoratori dipendenti, anche con incarichi dirigenziali
- Liberi professionisti e lavoratori autonomi
- Imprenditori che vogliono pianificare la propria uscita
- Genitori che desiderano avviare una posizione previdenziale per i figli
Domande frequenti
È troppo presto o troppo tardi per pensarci?
Prima si inizia, più il tempo lavora a favore. Ma anche a pochi anni dalla pensione una pianificazione accurata può fare la differenza.
Le forme di previdenza complementare hanno dei rischi?
Sì. Il valore della posizione dipende dalla linea di investimento scelta e può oscillare; ci sono inoltre dei costi. Per questo la scelta va fatta in base al tuo orizzonte e alla tua sensibilità al rischio.
Posso usare le somme accantonate prima della pensione?
In alcuni casi previsti dalla normativa, ad esempio per spese sanitarie o per l’acquisto della prima casa, sono possibili anticipazioni, con regole e limiti precisi.
Il tuo futuro si pianifica oggi.
Un colloquio riservato e senza impegno, per capire insieme come posso esserti utile.
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